Kể từ khi được cải tổ và chính thức triển khai từ năm 2025, chương trình Active Investor Plus (AIP) của New Zealand đã nhanh chóng thu hút sự quan tâm của giới đầu tư toàn cầu nhờ lộ trình cư trú rõ ràng và môi trường sống hàng đầu thế giới. Tuy nhiên, với nhiều lựa chọn đầu tư khác nhau trong chương trình, không ít nhà đầu tư băn khoăn đâu là phương án phù hợp nhất với mục tiêu tài chính và định cư của mình. Vậy mỗi hình thức đầu tư trong AIP có những đặc điểm gì và nhà đầu tư nên cân nhắc lựa chọn ra sao?

Yếu tố nào quyết định đến việc chọn lựa danh mục đầu tư New Zealand?

Với chương trình Active Investor Plus (AIP), lựa chọn danh mục đầu tư không chỉ xoay quanh việc đáp ứng điều kiện cư trú. Bên cạnh đó Nhà đầu tư cần cân bằng giữa mục tiêu di trú, hiệu quả tài chính và kế hoạch dài hạn của gia đình.

1. Mức độ phù hợp với yêu cầu của chương trình

Trước tiên, khoản đầu tư phải thuộc nhóm tài sản được New Zealand chấp thuận, đáp ứng đầy đủ tiêu chí của AIP và được duy trì trong thời gian theo quy định. Đây là nền tảng để khoản đầu tư phục vụ đúng mục tiêu cư trú.

2. Khẩu vị rủi ro và mục tiêu tài chính

Mỗi danh mục có mức độ rủi ro, khả năng sinh lời và thanh khoản khác nhau. Vì vậy, nhà đầu tư nên xem xét các yếu tố như lợi nhuận kỳ vọng, biến động thị trường, thời gian nắm giữ và khả năng thu hồi vốn, đồng thời cân đối với chiến lược tài sản hiện tại.

3. Kế hoạch dài hạn của gia đình

AIP không chỉ mang lại cơ hội cư trú cho nhà đầu tư mà còn có thể tạo nền tảng cho vợ/chồng và con phụ thuộc đến 24 tuổi cùng xây dựng tương lai tại New Zealand. Do đó, lựa chọn đầu tư cũng nên được nhìn dưới góc độ học tập, sinh sống và phát triển lâu dài của cả gia đình.

Nhà đầu tư Việt tham gia chương trình cần hiểu rằng, lựa chọn phù hợp quan trọng hơn lựa chọn dễ dàng. Không có một danh mục đầu tư tối ưu cho mọi nhà đầu tư. Phương án phù hợp cần được xây dựng dựa trên nhiều mục tiêu, mỗi phương án sẽ phù hợp với kế hoạch riêng của từng gia đình.

Những ai phù hợp với chương trình Active Investor Plus New Zealand?

Active Investor Plus (AIP) phù hợp với nhóm nhà đầu tư có năng lực tài chính lớn và muốn kết hợp đầu tư tại New Zealand với mục tiêu cư trú dài hạn. Điểm đáng chú ý là chương trình hiện không yêu cầu độ tuổi hay trình độ tiếng Anh, đồng thời cho phép nhà đầu tư đưa vợ/chồng và con phụ thuộc đến 24 tuổi vào hồ sơ.

Tuy nhiên, AIP không đơn thuần dành cho nhà đầu tư chỉ sẵn sàng với nguồn vốn, người tham gia cần có nguồn vốn hợp pháp, chấp nhận duy trì khoản đầu tư trong 3 năm với Growth từ NZD 5 triệu hoặc 5 năm với Balanced từ NZD 10 triệu, đồng thời đáp ứng yêu cầu về thời gian hiện diện tại New Zealand.

Dưới đây là đánh giá của các chuyên gia TPD Việt Nam trong việc xác định nhóm nhà đầu tư phù hợp nhất với AIP:

• Nhà đầu tư có năng lực tài chính tốt và thực sự có mục tiêu cư trú tại New Zealand.
• Doanh nhân, chủ doanh nghiệp và nhà đầu tư giàu kinh nghiệm muốn phân bổ một phần tài sản vào thị trường New Zealand.
• Nhà đầu tư ưu tiên đầu tư thụ động hơn việc trực tiếp vận hành doanh nghiệp, nhưng vẫn muốn tham gia vào các khoản đầu tư được chương trình chấp thuận.
• Gia đình có kế hoạch định cư lâu dài tại New Zealand, đặc biệt khi muốn đưa vợ/chồng và con cái cùng hưởng quyền cư trú, học tập.
• Nhà đầu tư muốn đa dạng hóa danh mục tài sản, từ các khoản đầu tư tăng trưởng cao đến cổ phiếu, trái phiếu hoặc phát triển bất động sản tùy nhóm Growth/Balanced.
• Nhà đầu tư quốc tế muốn duy trì hoạt động kinh doanh và tài sản ở nước ngoài, đồng thời xây dựng thêm một nền tảng cư trú tại New Zealand.

Trên đây cũng là cơ sở để xác định nên lựa chọn Growth hay Balanced dựa trên mục tiêu tài chính và kế hoạch gia đình.

Danh mục đầu tư lấy thẻ thường trú New Zealand

So sánh các phương án

Khi nào nên cân nhắc Growth Category?

Growth Category có thể phù hợp với nhà đầu tư:

• Có nguồn vốn từ NZD 5 triệu và muốn tối ưu mức vốn cần thiết để tham gia AIP.
• Có khẩu vị rủi ro cao hơn, chấp nhận biến động để tìm kiếm khả năng tăng trưởng vốn.
• Muốn thời gian cam kết đầu tư ngắn hơn, tối thiểu 3 năm.
• Có kinh nghiệm đầu tư vào doanh nghiệp hoặc quỹ và có khả năng đánh giá cơ hội đầu tư.
• Ưu tiên mục tiêu tăng trưởng tài sản hơn việc xây dựng một danh mục quá đa dạng.

Điểm cần lưu ý: Growth không đồng nghĩa với “lợi nhuận cao hơn chắc chắn”. Các khoản đầu tư tăng trưởng có thể đi kèm mức độ biến động và rủi ro thanh khoản cao hơn. Vì vậy, đây là phương án phù hợp hơn với nhà đầu tư có khả năng chịu rủi ro và không cần sử dụng khoản vốn này trong ngắn hạn.

Khi nào nên cân nhắc Balanced Category?

Balanced có thể phù hợp với nhà đầu tư:

• Có năng lực tài chính từ NZD 10 triệu.
• Muốn đa dạng hóa danh mục đầu tư thay vì tập trung vào nhóm tài sản tăng trưởng.
• Ưu tiên phân bổ vốn giữa nhiều loại tài sản như cổ phiếu, trái phiếu, quỹ, doanh nghiệp hoặc dự án phát triển bất động sản.
• Có chiến lược quản lý tài sản dài hạn và chấp nhận thời gian đầu tư tối thiểu 5 năm.
• Muốn linh hoạt hơn trong việc xây dựng danh mục theo mục tiêu tài chính và khẩu vị rủi ro.

Đặc biệt, Balanced cho phép nhà đầu tư kết hợp các nhóm tài sản có đặc điểm rủi ro khác nhau. Điều này có thể phù hợp với những gia đình có quy mô tài sản lớn và ưu tiên quản trị danh mục tổng thể thay vì chỉ tìm kiếm khả năng tăng trưởng cao

Tư vấn lựa chọn danh mục đầu tư New Zealand cùng TPD Việt Nam

Lựa chọn Growth hay Balanced không nên chỉ dựa trên mức vốn tối thiểu. Mỗi nhà đầu tư có một cấu trúc tài sản, khẩu vị rủi ro và kế hoạch định cư khác nhau. Vì vậy, TPD Việt Nam luôn đồng hành cùng nhà đầu tư trong lộ trình đầy đủ ra quyết định đầu tư. Từ việc đánh giá hồ sơ tài chính, xác định mục tiêu đến định hướng danh mục phù hợp với chiến lược tổng thể.

• Đánh giá mục tiêu trước khi lựa chọn

Trước tiên, cần xác định nhà đầu tư đang ưu tiên điều gì: tối ưu mức vốn tham gia, rút ngắn thời gian cam kết đầu tư, tìm kiếm tăng trưởng tài sản hay xây dựng danh mục đa dạng trong dài hạn.

Với Growth, mức đầu tư tối thiểu là NZD 5 triệu trong 36 tháng, trong khi Balanced yêu cầu NZD 10 triệu trong 60 tháng. Growth tập trung vào đầu tư trực tiếp và quỹ được quản lý; Balanced có phạm vi rộng hơn, bao gồm cả cổ phiếu niêm yết, trái phiếu và phát triển bất động sản.

• Định hướng danh mục theo khẩu vị rủi ro

Nếu nhà đầu tư có khả năng chấp nhận biến động cao hơn, ưu tiên tăng trưởng và muốn thời gian đầu tư tối thiểu ngắn hơn, Growth có thể là lựa chọn đáng cân nhắc. Ngược lại, nếu sở hữu nguồn vốn lớn và ưu tiên phân bổ tài sản, đa dạng hóa rủi ro, Balanced có thể mang lại nhiều không gian hơn để xây dựng danh mục theo chiến lược riêng.

• Kiểm tra tính phù hợp trước khi xuống vốn

Đây là bước đặc biệt quan trọng. Không phải mọi cơ hội đầu tư tại New Zealand đều đủ điều kiện cho AIP. Với các khoản đầu tư thuộc Growth như direct investments và managed funds, Invest New Zealand có danh sách các khoản đầu tư được chấp thuận và danh sách này được cập nhật định kỳ.

Do đó, TPD Việt Nam có thể hỗ trợ nhà đầu tư tiếp cận chương trình theo hướng “định cư đi cùng chiến lược tài sản”, thay vì chỉ tập trung vào việc đáp ứng mức vốn tối thiểu.

• TPD Việt Nam đồng hành cùng nhà đầu tư

Từ mục tiêu cư trú, quy mô tài sản, khẩu vị rủi ro đến kế hoạch của gia đình, việc lựa chọn danh mục cần được xem xét trên tổng thể hồ sơ của từng nhà đầu tư. TPD Việt Nam có thể đồng hành trong quá trình tìm hiểu chương trình, phân tích phương án Growth/Balanced, rà soát định hướng danh mục và kết nối với các đơn vị chuyên môn phù hợp khi cần thiết.

ĐỌC THÊM:

• GIỚI THIỆU CHƯƠNG TRÌNH ĐỊNH CƯ NEW ZEALAND DIỆN ĐẦU TƯ – ACTIVE INVESTOR PLUS
• TẠI SAO CẦN CHỌN ĐƠN VỊ TƯ VẤN UY TÍN KHI ĐỊNH CƯ NEW ZEALAND DIỆN ACTIVE INVESTOR PLUS VISA?

Kết luận

Không có danh mục AIP tốt nhất cho tất cả nhà đầu tư, chỉ có danh mục phù hợp nhất với từng mục tiêu. Từ mục tiêu và mong muốn, TPD Việt Nam có thể cùng nhà đầu tư xây dựng hướng tiếp cận AIP phù hợp, cân bằng giữa mục tiêu cư trú, hiệu quả đầu tư và kế hoạch tài sản dài hạn của gia đình. Liên hệ ngay với chúng tôi qua Hotline 0966.000.131 để được hỗ trợ tư vấn